Digital Q.Treasure — это решение класса «Дилерские операции», предназначенное для автоматизации процессов мидл- и бэк-офиса по казначейским, дилерским и трейдерским операциям. Система применяется в банках, финансовых и инвестиционных организациях и обеспечивает сопровождение операций на различных финансовых рынках.
Решение охватывает полный цикл обработки сделок — от регистрации до учета и отчетности, обеспечивая централизованное управление финансовыми операциями и поддержку широкого спектра инструментов.
- Ключевые показатели
- Поддерживаемые виды операций
- По месту заключения
- По типу актива
- По срокам расчетов
- По способу расчетов
- Виды операций на рынках
- Фондовый рынок
- Валютный рынок
- Денежный рынок
- Производные финансовые инструменты
- Драгоценные металлы
- Цифровые финансовые активы
- Готовые бизнес-процессы
- Преимущества
- Импортонезависимость
- Опыт внедрения
- Поддержка всех финансовых инструментов
- Процессинг внебиржевых сделок
- Сквозная обработка (STP)
- Поддержка всех видов учета
- Готовые решения
- Архитектура
- Заключение
Ключевые показатели
200+ видов сделок уже автоматизировано в системе, что позволяет покрывать широкий спектр операций на финансовых рынках.
75 млн сделок в год обрабатывается на валютном, фондовом и срочном рынках с использованием функционала решения.
Закрытие операционного дня до 12:00 обеспечивает своевременное завершение расчетов и подготовку отчетности.
Поддерживаемые виды операций
По месту заключения
Система поддерживает биржевые операции, включая работу с Московской и Санкт-Петербургской биржами, а также иностранными площадками, и внебиржевые сделки, что позволяет работать с различными типами рынков.
По типу актива
Поддерживаются операции с ценными бумагами, валютами, драгоценными металлами, процентными инструментами, деривативами и цифровыми финансовыми активами, что обеспечивает универсальность решения.
По срокам расчетов
Реализована поддержка сделок с расчетами T0 и T+, что позволяет учитывать как мгновенные, так и отложенные расчеты.
По способу расчетов
Система поддерживает как поставочные, так и расчетные сделки, обеспечивая гибкость в выборе модели исполнения обязательств.
Виды операций на рынках
Фондовый рынок
Поддерживаются операции купли-продажи ценных бумаг, сделки РЕПО, операции со структурными продуктами и векселями, что позволяет обслуживать широкий спектр инвестиционных инструментов.
Валютный рынок
Реализованы операции SPOT, SWAP и банкнотные сделки, обеспечивающие работу с валютной ликвидностью и хеджированием валютных рисков.
Денежный рынок
Система поддерживает межбанковские кредиты и депозиты, кредитные линии и операции цессии, что позволяет управлять краткосрочной ликвидностью.
Производные финансовые инструменты
Реализована поддержка широкого набора деривативов, включая валютные, процентные, товарные и фондовые инструменты, а также операции с опционами, фьючерсами и свопами.
Драгоценные металлы
Поддерживаются операции с физическими и обезличенными металлами, включая покупку, продажу, хранение, перемещение и кредитование, а также взаимодействие с биржевыми площадками.
Цифровые финансовые активы
Система обеспечивает учет и сопровождение операций с цифровыми финансовыми активами (ЦФА), включая выпуск и обращение.
Готовые бизнес-процессы
Ведение генеральных соглашений обеспечивает централизованный учет договорных отношений с контрагентами и контроль условий взаимодействия.
Регистрация сделок позволяет фиксировать операции в системе с учетом всех параметров и условий.
Подтверждение сделок реализует обмен подтверждениями с контрагентами и снижает риск расхождений.
Проведение расчетов обеспечивает исполнение финансовых обязательств по сделкам в установленные сроки.
Бухгалтерский учет формируется автоматически на основе данных по операциям, обеспечивая корректность проводок.
Налоговый учет позволяет учитывать налоговые последствия операций в соответствии с требованиями законодательства.
Внутренний учет обеспечивает дополнительную аналитику и контроль операций внутри организации.
Формирование резервов поддерживает расчет резервов по стандартам РСБУ и МСФО.
Передача данных в репозитарии обеспечивает выполнение требований по раскрытию информации о сделках.
Подготовка отчетности формирует данные для аналитической и регуляторной отчетности.
Преимущества
Импортонезависимость
Решение использует Digital Q.DataBase и поддерживает отечественные операционные системы, что обеспечивает независимость от зарубежных технологий.
Опыт внедрения
Система используется в десятках организаций, включая крупные банки, что подтверждает ее применимость в промышленной эксплуатации.
Поддержка всех финансовых инструментов
Решение охватывает все основные классы финансовых инструментов, используемых на рынке.
Процессинг внебиржевых сделок
Обеспечивается гибкая настройка процессов подтверждения и расчетов по внебиржевым операциям.
Сквозная обработка (STP)
STP-подход обеспечивает автоматическую обработку операций без ручного вмешательства, снижая количество ошибок.
Поддержка всех видов учета
Решение поддерживает бухгалтерский, налоговый, внутренний и продуктовый учет в единой системе.
Готовые решения
Наличие коробочных конфигураций и методологий позволяет ускорить внедрение и адаптацию системы.
Архитектура
Digital Q.Treasure интегрируется с торговыми, клиринговыми и информационными системами для получения рыночных данных и информации о сделках.
Система взаимодействует с ФНС для получения налоговых данных, передает информацию в торговые репозитарии и формирует отчетность на основе агрегированных данных.
Заключение
Digital Q.Treasure представляет собой специализированное решение для автоматизации операций на финансовых рынках, охватывающее полный цикл обработки сделок.
Система обеспечивает учет, обработку и интеграцию данных в рамках единой платформы и применяется для поддержки казначейских и дилерских операций в финансовых организациях.